Črn dan za 99.818 imetnikov bančnih delnic in več kot 2.000 lastnikov subordiniranih obveznic ter preko 500.000 državljanov, ki varčujejo v pokojniskih družbah, družbah za upravljanje in zavarovalnicah.
Včerajšnji ukrep centralne Banke Slovenije je še eden v nizu dokazov, da Republika Slovenija slepo sledi priporočilom evropskih uradnikov, pa čeprav le ta niso zavezujoča. Še več DZ RS je sprejel zakonodajo, ki je v nasprotju s pravnim redom Republike Slovenije, saj retroaktivno posega v pravice imetnikov subordiniranih obveznic. Če se ob nakupu delnic delničar zaveda tveganja, da je lahko ob vse, pa je pri obveznicah bil retroaktivno uveljavljeno novo določilo, ki ga ob izdaji ni bilo.
Ljubljana, 19.12.2013
Lastniki obveznic sedaj lahko le čakajo odločitev ustavnega sodišča
Glede na štiri vložene Pobude za presojo ustavnosti ZBAN-1L (2 je dalo Društvo Mali delničarji Slovenije (Društvo MDS), 2 pobudi je dalo tudi VZMD) in dve Zahtevi za presojo ustavnosti, prvo je podal Državni svet RS, drugo pa včeraj tudi Varuhinja človekov pravic) je Ustavno sodišče včeraj odločilo, da so predlagatelji podali utemeljeno vlogo in bo njihove vloge obravnavalo prednostno, žal pa niso zadržali izvajanja spornih členov, saj menijo, da je potencialna škoda, ki nastala lastnikom materialna in se lahko kot taka lahko povrne (beri v denarju). Tako imajo imetniki podrejenih obveznic upanje, da bo Ustavno sodišče sledilo svoji praksi in kot v primeru »Kramar« presodilo, da je retroaktivna uvedba neustavna in naložila Banki Slovenije oz. Republiki Sloveniji, da poplača imetnike teh instrumentov. Epilog te zgodbe lahko pričakujemo do konca junija 2014.
Žal za lastnike bančnih delnic spodbudnega sporočila za sedaj ni
Zaradi izdanih odločb Banke Slovenije so z včerajšnjim dnem (18.12.2013) razveljavljene in iz registra KDD izbrisane delnice NLB, NKBM in Abanke.
Tako je brez svojih delnic ostalo:
- 1.992 delničarjev NLB,
- 96.769 delničarjev NKBM,
- 1.057 delničarjev Abanke,
- vsi delničarji Factor banke,
- vsi delničarji Probanke.
Tako bodo v prihodnjih dneh vsi delničarji od poslovnih bank dobili obvestilo, da so ostali brez svojih delnic v bankah.
Ta trenutek lahko uveljavljano kapitalsko izgubo kot tako imenovani »davčni ščit« pri napovedi kapitalskih dobičkov za leto 2013, ali lahko to prenesojo v leto 2014 pa se morajo pozanimati pri pristojnem davčnem uradu.
V kolikor so to bile edine delnice, ki jih je delničar poslovne banke imel svetujemo, da takoj pokličete svojo Borzno posredniško hišo ali družbo in zaprejo svoje trgovalne račune v kolikor jih imajo.
Napoved o možnosti uveljavljanja odškodnine za delničarje negotova
Vsem se poraja vprašanje ali se lahko nadajajo odškodnine za svoje izgubljene delnice, a natačnega odgovora tu zaenkrat še ni. Morda so najbližje tej možnosti delničarji Nove KBM, če najdemo način, da dokažemo, da prospekt ob izdaji leta 2007 ni izražal dejanskega stanja in smo bili zavedeni, saj je delnica iz prvotnih 27 EUR sedaj zgrmela v nič. Ker je izid takega postopka povezan z stroški in je ta trenutek napovedovanje izida negotovo, ne želimo ulivati lažnega upanja, predno z gotovostjo ne ugotovimo morebitnih napak v prospektu ob prvi javni prodaji delnic Nove KBM
Obveznice tudi izbrisane
Prav tako so prenehale ter bile z računov klirinških sistemov in trgovanja borz umaknjene:
- NLB hibridne in podrejene obveznice ter hibridna in podrejena posojila,
- pri NBKM hibridne obveznice,
- pri Abanki inovativni instrument Floating Rate Perpetual Loan Participation Notes.
Obvestila Nove KBM (vir SEONET)
Nova KBM prejela odločbo o izrednih ukrepih in odločbo o potrditvi povečanja osnovnega kapitala banke
Na podlagi določil Kodeksa Varšavske borze (Warsaw Stock Exchange), Pravil Ljubljanske borze, d.d., Ljubljana in veljavne zakonodaje uprava družbe objavlja:
Družba Nova KBM d.d. obvešča javnost, da je danes, 18. decembra 2013, prejela Odločbo o izrednih ukrepih v Novi KBM in Odločbo Banke Slovenije o potrditvi povečanja osnovnega kapitala Nove KBM. Obe odločbi sta izdani v okviru zagotavljanja pogojev za dolgoročno uspešno poslovanje Nove KBM in ohranitev stabilnosti finančnega sistema.
Z Odločbo o izrednih ukrepih Banka Slovenije na podlagi prvega in drugega odstavka 261.a člena v skladu s prvim odstavkom 261.c člena ZBan-1, banki izreka izredni ukrep prenehanja vseh kvalificiranih obveznosti banke zaradi pokrivanja izgube banke.
V zvezi z izdanim ukrepom Banka Slovenije v prejeti odločbi sporoča naslednje:
a) Z dnem 18.12. v skladu s točko 2.1. odločbe v celoti prenehajo vse kvalificirane obveznosti banke, ki so nastale do dneva izdaje te odločbe in predstavljajo:
-
osnovni kapital banke, ki znaša 143.225.272,00 EUR in je razdeljen na 323.103.520 navadnih, imenskih, prosto prenosljivih kosovnih delnic, z oznako KBMR in ISIN kodo SI 0021104052 in
-
obveznosti banke do imetnikov finančnih instrumentov, ki jih je izdala banka:
·
hibridne obveznice z oznako KBM9 in ISIN kodo SI0022103046,
·
hibridne obveznice Floating Rate Perpetual Notes, z oznako XS0270427163,
·
hibridne obveznice Fixed to Floating Rate Perpetual Loan Participation Notes,
b) S prenehanjem kvalificiranih obveznosti iz točke 2.1. (a) odločbe, se osnovni kapital banke in pripadajoče sestavine kapitala zmanjšajo na nič (0). Hkrati se osnovni kapital poveča v skladu z 3. točko odločbe poveča za 870.000.000 EUR.
c) Zaradi prenehanja kvalificiranih obveznosti na podlagi 2.1.(a) točke odločbe se z dnem 18.12. razveljavi vseh 323.103.520 delnic banke, z oznako KBMR in ISIN kodo SI002 1106052, ki so izdane v centralnem registru nematerializiranih vrednostnih papirjev, ki ga vodi KDD.
Uprava banke bo v zvezi s prenehanjem kvalificiranih obveznosti banke na podlagi 2.1. (b) točke tega izreka, ki jih je banka izdala v obliki obveznic kot nematerializiranih vrednostnih papirjev, upravljavca registra nematerializiranih vrednostnih papirjev (KDD) nemudoma obvestila o prenehanju kvalificiranih obveznosti ter zahtevala izbris vrednostnih papirjev iz registra.
Na osnovi 3. točke Odločbe o izrednih ukrepih je Republika Slovenije na dan izdaje te odločbe vplačala vseh 10.000.000 novih delnic Nove KBM, v skupnem emisijskem znesku 870.000.000 EUR, z izročitvijo stvarnih vložkov in z denarnim vplačilom. Na podlagi vplačila novih delnic banke znaša osnovni kapital Nove KBM 150.000.000 EUR in je razdeljen na 10.000.000 novih navadnih kosovnih delnic, ki glasijo na ime. Pripadajoči znesek ene nove delnice je 15 EUR.
Sporočilo bo objavljeno na spletnih straneh banke (www.nkbm.si) od 18.12.2013 naprej, za obdobje najmanj 5 let.
Uprava Nove KBM d.d.
Datum: 18.12.2013
Obvestilo NLB (vir SEONET)
NI-1209/1
Odločba Banke Slovenije z dne 17. 12. 2013
V povezavi z 373. členom ter na podlagi 2. odstavka 128. člena, 1. odstavka 386. člena, 1. in 3. odstavka 136. člena in 1. odstavka 344. člena Zakona o trgu finančnih instrumentov (Ur. l. RS št. 108/2010, uradno prečiščeno besedilo, s spremembami in dopolnitvami) Nova Ljubljanska banka d.d., Ljubljana, Trg republike 2, 1000 Ljubljana (''NLB d.d.'') objavlja, da je dne 18. 12. 2013 prejela odločbo Banke Slovenije ("BS") v zvezi s sprejetimi izrednimi ukrepi (i) prenehanja vseh kvalificiranih obveznosti banke zaradi pokrivanja izgube banke ter (ii) povečanja osnovnega kapitala banke.
Sprejeti ukrepi BS so v skladu z 253.a členom Zakona o bančništvu ("ZBan-1") z namenom ponovne vzpostavitve pogojev za dolgoročno uspešno poslovanje NLB d.d.
Odločba Banke Slovenije o izrednih ukrepih, oznaka 24.20-021/13-010, z dne 17. 12. 2013 ("odločba'') določa, da v skladu s členi:
-
261.a in 261.c ZBan-1 izredni ukrepi vključujejo prenehanje:
·
osnovnega kapitala NLB d.d. in
·
obveznosti NLB d.d. po vseh obstoječih podrejenih instrumentih (vključujoč hibridne instrumente dodatnega kapitala I in podrejeni dolg dodatnega kapitala I).
-
262.a ZBan-1 izredni ukrepi vključujejo povečanje osnovnega kapitala, vplačanega s strani Republike Slovenije v višini 200.000.000,00 EUR.
BS izredni ukrepi zajemajo kvalificirane obveznosti NLB d.d., in sicer:
·
delnice NLB d.d. v skupni višini EUR 184.079.267,12 (število delnic: 22.056.378, ISIN koda: SI0021103526).
·
Vse podrejene instrumente NLB d.d.:
o
hibridne obveznice (Perpetual Floating Rate Upper Tier Two Subordinated Step-Up Notes) z oznako NOVALJ FLOAT 49, ki jih je NLB d.d. v višini EUR 100.000.000,00 izdala 17. 12. 2004 (ISIN koda: XS0208414515) in so bile uvrščene na Luksemburško borzo 2010. Obveznost banke iz tega instrumenta vključuje neodplačan znesek glavnice v višini EUR 29.100.000,00 s pripadajočimi obrestmi;
o
podrejene obveznice z oznako NLB26, ki jih je NLB d.d. v višini EUR 61.418.700,00 izdala 24. 5. 2010 (ISIN koda SI0022103111) in so bile uvrščene na Ljubljansko borzo 2010. Obveznost banke iz tega instrumenta vključuje neodplačan znesek glavnice v višini EUR 61.418.700,00 s pripadajočimi obrestmi;
o
hibridno posojilo (Subordinated Floating Rate Perpetual Loan Agreement) izdano 19. 6. 2007 v višini EUR 120.000.000,00. Obveznost banke iz tega instrumenta vključuje neodplačan znesek glavnice v višini EUR 84.500.000,00 s pripadajočimi obrestmi;
o
podrejeno posojilo (Subordinated Loan Agreement) izdano 31. 5. 2006 v višini EUR 75.000.000,00. Obveznost banke iz tega instrumenta vključuje neodplačan znesek glavnice v višini EUR 75.000.000,00 s pripadajočimi obrestmi;
Vse kvalificirane obveznosti so na podlagi odločbe prenehale z dnem 18. 12. 2013. Posledično in v skladu z odločbo bodo:
·
delnice razveljavljene in izbrisane iz centralnega registra nematerializiranih vrednostnih papirjev, ki ga vodi KDD – CENTRALNA KLIRINŠKO DEPOTNA DRUŽBA d.d. ("KDD").
·
hibridne obveznice z oznako NOVALJ FLOAT 49 umaknjene iz trgovanja na Luksemburški borzi in izbrisane iz računov klirinških sistemov, ki jih vodita Euroclear Bank, S.A./N.V. Luxembourg and Clearstream Banking, S.A, Luxembourg.
·
podrejene obveznice z oznako NLB26 umaknjene iz trgovanja na Ljubljanski borzi in izbrisane iz centralnega registra nematerializiranih vrednostnih papirjev, ki ga vodi KDD.
Povečanje osnovnega kapitala NLB d.d.:
·
Po prenehanju osnovnega kapitala in zmanjšanju osnovnega kapitala NLB d.d. na nič (0) v skladu z odločbo se osnovni kapital banke hkrati poveča za 200.000.000,00 EUR z izdajo 20.000.000 novih navadnih kosovnih delnic, ki se glasijo na ime.
·
Osnovni kapital banke po povečanju znaša 200.000.000,00 EUR in je razdeljen na 20.000.000 novih navadnih kosovnih delnic, ki se glasijo na ime. Pripadajoči znesek ene nove delnice je 10,00 EUR.
·
Emisijska vrednost ene nove delnice je 77,55 EUR, skupna emisijska vrednost vseh novih delnic je 1.551.000.000,00 EUR.
V skladu s tretjim odstavkom 253. člena ZBan-1, izredni ukrepi štejejo za reorganizacijske ukrepe, kot jih določa Direktiva 2001/24/ES.
Obvestilo bo od 19. 12. 2013 do nadaljnjega objavljeno tudi na spletni strani družbe www.nlb.si.
Odnosi z vlagatelji,
NLB d.d., Ljubljana
Datum: 18.12.2013
Obvestilo Abanke Vipa (vir SEONET)
INI-1208/13
Obvestilo o ukrepih za zagotavljanje dolgoročne kapitalske ustreznosti v Abanki Vipi d.d.
Na podlagi določil Pravil Ljubljanske borze, d. d., Ljubljana in veljavne zakonodaje družba Abanka Vipa, d.d., Ljubljana (v nadaljevanju Abanka) objavlja naslednje sporočilo:
Na podlagi Pobude po 20. členu Zakona o ukrepih RS za krepitev stabilnosti bank ter Uredbe o izvajanju ukrepov za krepitev stabilnosti bank, ki jo je Abanka predložila Ministrstvu za finance, medresorski komisiji, je Vlada Republike Slovenije dne 15.5.2013 sprejela sklep, da Abanka izpolnjuje pogoje za izvedbo ukrepov za krepitev stabilnosti bank, vendar je potrebno pred uporabo ukrepov izvesti zunanji neodvisni pregled kakovosti sredstev in obremenitveni test. Po izvedbi zunanjega neodvisnega pregleda kakovosti sredstev banke in obremenitvenega testa s strani zunanjih neodvisnih svetovalcev v času med avgustom in decembrom 2013, je Abanka dne 18.12.2013 prejela Odločbo Banke Slovenije o izrednih ukrepih v skladu z 261.a členom Zakona o bančništvu (ZBan-1).
Banka Slovenije je odločila, da z dnem 18.12.2013 v celoti prenehajo vse kvalificirane obveznosti banke, ki predstavljajo:
a) osnovni kapital banke, ki znaša 7.200.000,00 EUR in je razdeljen na 7.200.000 navadnih, imenskih, prosto prenosljivih kosovnih delnic, z oznako ABKN in ISIN kodo SI0021108608, ki so izdane v centralnem registru nematerializiranih vrednostnih papirjev, ki ga vodi Centralna klirinško depotna družba d.d., Ljubljana (v nadaljevanju KDD) in predstavlja kvalificirano obveznost prvega reda.
b) obveznosti banke iz naslova nekumulativnega podrejenega kredita, ki se vključuje v temeljni kapital in v dodatni kapital I, v višini 120.000.000,00 EUR na podlagi pogodbe z dne 18. 1. 2007, sklenjene med banko kot kreditojemalcem, ter VTB Bank Europe plc, 81 King William Street, London EC4N 7BG, Velika Britanija, kot kreditodajalcem, ki predstavlja kvalificirano obveznost prvega in drugega reda in za katerega so bila sredstva zbrana z izdajo inovativnega instrumenta Floating Rate Perpetual Loan Participation Notes z ISIN kodo XS0283183084, ki ga je izdala družba Afinance B.V., Locatellikade 1, 1076 AZ Amsterdam v višini 120.000.000,00 EUR.
Zaradi zagotavljanja kapitala za doseganje dolgoročne kapitalske ustreznosti banke je Banka Slovenije na podlagi 262.a člena ZBan-1 banki izrekla izredni ukrep povečanja kapitala banke in sicer z vplačilom novih delnic z denarnim vložkom s strani Republike Slovenije v višini 348.000.000,00 EUR.
Po vpisu in vplačilu novih delnic, kar je bilo opravljeno dne 18.12.2013, ter po vpisu povečanja v sodni register bo osnovni kapital banke znašal 150.000.000,00 EUR, pri čemer celotna dokapitalizacija znaša 348.000.000,00 EUR. Dokapitalizacija banke predstavlja pomemben korak v zagotavljanju pričakovanj regulatorja Banke Slovenije, ki je ob soglasju investitorja (Republika Slovenija) določila dokapitalizacijo banke v višini, ki bo ohranila zaupanje v stabilnost banke, tako glede na pričakovanja vlagateljev, kot tudi glede na pričakovanja finančnih trgov.
Abanka bo, kot sistemsko pomembna banka s stabilnim dobičkom iz poslovanja, še naprej posebno pozornost namenjala zagotavljanju varnosti in stabilnosti poslovanja in svoje poslovanje prilagajala spremenjenim okoliščinam na trgu. Banka bo nadaljevala z izvedbo ukrepov, ki pozitivno vplivajo na količnike kapitalske ustreznosti.
Skladno s pričakovanji Evropske komisije, ki je odobrila dokapitalizacijo banke s strani Republike Slovenije, je v pripravi tudi program prestrukturiranja banke. Program prestrukturiranja bo vključeval tudi prenos slabih terjatev na Družbo za upravljanje terjatev bank ter dodatno dokapitalizacijo, ki bo izvedena s strani Republike Slovenije po izdaji dokončne odločbe Evropske komisije.
Sporočilo bo objavljeno tudi na spletnih straneh Abanke Vipe d.d. od 18.12. 2013 dalje in bo dostopno najmanj 5 let.
Uprava Abanke Vipe d.d.
Datum: 18.12.2013